10 лучших бирж криптовалют: рейтинг и обзор
Обновлено: 23.03.2024
Криптобиржи — это платформы, предоставляющие возможности для покупки, продажи и торговли криптовалютами. У каждой площадки разная торговая комиссия, количество торговых пар и разные возможности по функционалу. Для удобства выбора платформы для торговли криптовалютами, мы собрали для вас 10 лучших бирж в одной статье, со всеми отличиями, плюсами и минусами каждой площадки.
Знания о комиссиях, способах пополнения счета и других особенностях бирж лучше знать заранее, это позволит вам сэкономить время и деньги.
Топ-10 лучших криптобирж для России
Данный обзор и рейтинг криптобирж составлен командой cryptoinside.net на основе возможностей площадок, нашего личного мнения, опросов крипто трейдеров и удобства использования гражданами РФ.
Для торговли криптовалютами существует два типа бирж: централизованные и децентрализованные. Вначале разберем их особенности и отличия.
Централизованные биржи (CEX)
CEX — это онлайн-платформы, подчиняющиеся управлению компании, которая владеет данной платформой. Они выполняют роль посредника между покупателями и продавцами и обладают рядом преимуществ, но также имеют свои недостатки.
Плюсы централизованных криптобирж:
Недостатки централизованных бирж:
Вот лучшие на наш взгляд централизованные биржи криптовалют:
Биржа | Верификация | Монет | Торговых пар | Комиссия | Фиат | Посещаемость (7дн) |
ByBit | Да | 565 | 814 | 0.1% | Рубли, $, евро и другие | ~6 млн |
Mexc | Да | >1900 | >2350 | Спот: 0% Фьючерсы: Мейкер 0% Тейкер 0,01% | Рубли, $, евро и другие | ~3 млн |
Bitget | Да | >700 | >970 | Спот 0,1% Фьючерсы: Мейкер 0,02% Тейкер 0,06% | Рубли, Грн, $, евро и еще 11 | ~4 млн |
HTX (Huobi) | Да | 600 | 760 | 0,2% Мейкер 0,02% Тейкер 0,05% | Рубли, $, евро и еще 47 | ~4 млн |
KuCoin | Да | 730 | >1300 | 0,1% | Рубли, доллары США, евро и еще 45 | ~2.5 млн |
CommEX | Да | 133 | 180 | Спот: 0,1% Фьючерсы: Мейкер 0,02% Тейкер 0,07% | Рубли | ~600 тыс |
Подробное описание каждой платформы, бонусы и скидки для наших читателей можно найти на нашем сайте в разделе Биржи.
1. ByBit
Официальный сайт: bybit.com
Дата основания: март 2018
Основатель: Ben Zhou (Китай)
Место регистрации: Дубай (ОАЭ)
Регионы с ограничениями: США, Сингапур, Куба, Крым, Севастополь, Иран, Сирия, Северная Корея, Судан, материковый Китай.
Торговля: спотовый рынок, конвертация, маржинальная торговля.
Деривативы: фьючерсная торговля (бессрочные, инверсные контракты), копитрейдинг, опционы, USDC контракты.
Возможности: TradeGPT (торговля на базе ИИ), торговые боты, MetaTrader 4, конструктор позиций, Earn, криптозаймы, майнинг, Shark Fin.
WEB3: аирдропы, стейкинг, Wallet, NFT, DEX, блокчейн мост.
Покупка с карты за рубли: да
P2P-рынок: да
Верификация: да
Подтверждение резервов: есть
Торговые комиссии:
Спотовая торговля — 0,1%
Фьючерсы: 0,02% Мейкер | 0,055% Тейкер
P2P торговля — 0%
2. KuCoin
Официальный сайт: www.kucoin.com
Дата основания: сентябрь 2017
Основатель: Michael, Eric, Top, Kent, John, Jack и Linda
Место регистрации: Сейшельские острова
Регионы с ограничениями: Соединенные Штаты (США), Сингапур, материковый Китай и Гонконг, Таиланд, Малайзия, Онтарио и Канада.
Торговля: спотовый рынок, маржинальная торговля, конвертация, торговый бот, премаркет.
Деривативы: фьючерсная торговля (USD-M, COIN-M)
Возможности: стейкинг, криптокредитование, сбережения, бивалютные инвестиции, Shark Fin.
WEB3: NFT платформа, Halo Wallet, DeFi.
Покупка с карты за рубли: да
P2P-рынок: да
Верификация: да
Подтверждение резервов: есть
Торговые комиссии:
Спот торговля: 0,1% (до -0,005%/0,02% для KCS держателей c VIP 12 уровня)
3. Bitget
Официальный сайт: bitget.com
Дата основания: 2018
Основатель: генеральный директор Sandra Lou и управляющий директор Gracy Chen
Место регистрации: Сейшельские острова
Регионы с ограничениями: Китай, Соединенные Штаты, Канада, Япония, Куба, Иран, Северная Корея, Судан, Сирия, Венесуэла, Сингапур и Крым.
Торговля: спотовый рынок, маржинальная торговля, торговые боты.
Деривативы: фьючерсная торговля, копитрейдинг, опционы.
Возможности: earn, стейкинг, криптозаймы, Shark Fin, OTC займы, аирдропы, NFT.
WEB3: нет.
Покупка с карты за рубли: да
P2P-рынок: да
Верификация: да
Подтверждение резервов: есть
Торговые комиссии:
Спотовая торговля — 0,1% (до 0.08% BGB держатели)
Фьючерсы: 0,02% Мейкер | 0,06% Тейкер
P2P торговля — 0%
4. MEXC
Официальный сайт: mexc.com
Дата основания: 2018
Основатель: John Chen (Китай)
Место регистрации: Сейшельские острова
Регионы с ограничениями: Северная Корея, Куба, Судан, Сирия, Иран, Крым, материковый Китай, Индонезия, Сингапур, Венесуэла, Соединенные Штаты и Канада
Торговля: спотовый рынок, маржинальная торговля.
Деривативы: фьючерсная торговля, демотрейдинг, копитрейдинг.
Возможности: стейкинг, криптозаймы, аирдропы.
WEB3: нет
Покупка с карты за рубли: да
P2P-рынок: да
Верификация: да
Подтверждение резервов: нет
Торговые комиссии:
Спотовая торговля — 0,1%
Фьючерсы: 0% Мейкер | 0,02% Тейкер
P2P торговля — 0%
5. HTX
Официальный сайт: htx.com
Дата основания: 2013 в Китае
Основатель: Leon Li
Место регистрации: Сейшельские острова
Регионы с ограничениями: США, Сингапур, Северная Корея, Судан и т.д.
Торговля: спотовый рынок, маржинальная торговля, спот OTC, ончейн своп, копитрейдинг, боты.
Деривативы: фьючерсная торговля, копитрейдинг, боты.
Возможности: стейкинг, криптозаймы, аирдропы, фонд защиты активов, Shark Fin.
WEB3: Bitget Wallet, NFT, dApp, кроссчейн свопы.
Покупка с карты за рубли: да
P2P-рынок: да
Верификация: да
Подтверждение резервов: есть
Торговые комиссии:
Спот торговля — 0,2% (до 0.0700% для HTX держателей)
USDT Фьючерсы — 0.02% Мейкер | 0.05% Тейкер
6. CommEX
Официальный сайт: commex.com
Дата основания: сентябрь 2023
Основатель: неизвестен. Антон Торопцев (региональный директор CommEX в России и СНГ)
Место регистрации: Сейшельские острова
Регионы с ограничениями: США, Австрия, Бельгия, Болгария, Хорватия, Кипр, Чехия, Дания, Эстония, Франция, Германия, Греция, Венгрия, Ирландия, Италия, Япония, Латвия, Литва, Люксембург, Мальта, Нидерланды, Польша, Португалия, Румыния, Словакия, Словения, Сингапур, Испания, Швеция, Иран, Куба, Сирия, Северная Корея, Крым.
Торговля: спотовая торговля, премаркет.
Деривативы: фьючерсная торговля
Возможности: нет
Покупка с карты за рубли: да
P2P-рынок: да
Верификация: да
Подтверждение резервов: нет
Торговые комиссии:
Спот торговля — 0.1% (0.075% для держателей BNB | до 0%/0.015% с VIP 5 уровня)
Фьючерсная торговля — 0.02% Мейкер | 0.07% Тейкер (до 0%/0.02% с VIP 5 уровня)
DEX биржи имеют и недостатки, которые лучше учитывать:
Вот таблица наиболее популярных децентрализованных бирж:
DEX Биржа | Инструменты | Тип торговли | Объем торгов (24ч) | Сеть |
Dydx | 37 | Orderbook | ~$450 млн | Лучше для торговли деривативами (фьючерсы) |
UniSwap | 800 | Swap | ~$350 млн | Ethereum |
Curve | 80 | Swap | ~$80 млн | Ethereum (Лучше для обмена стейблкоинов) |
Pancake | 3300 | Swap | ~$80 млн | BNB Smart Chain |
Как видно из таблицы выше, децентрализованные биржи отличаются по типу торговли.
Существуют Swap и Orderbook типы бирж:
- DEX биржи типа Swap. Торговля происходит путем мгновенного обмена одной криптовалюты на другую с использованием протокола обмена на основе смарт-контрактов;
- DEX биржи с типом Orderbook. Торговля осуществляется через список ордеров на покупку и продажу любого актива, который продается на бирже, что приближено к привычной торговле на централизованной бирже.
Dydx позиционируется как децентрализованная биржа. Однако это не совсем верное утверждение. Согласно условиям использования, размещенным на официальном сайте, доступ к этой бирже ограничен для некоторых пользователей. Ограничения применяются к резидентам определенных регионов, включая Крым, Луганскую и Донецкую народные республики, а также к гражданам некоторых стран, таких как Иран и Куба.
Как купить криптовалюту на бирже
Биржи криптовалют предлагают своим клиентам множество вариантов покупки криптовалюты и пополнения своего счета. Чтобы купить криптовалюту на криптобирже, следуйте этим шагам:
- Зарегистрируйтесь на бирже. Пройдите процесс регистрации на выбранной бирже. Это обычно включает в себя создание учетной записи, подтверждение личности и настройку дополнительных мер безопасности, таких как двухфакторная аутентификация (2FA).
- Пополните счет. После регистрации вам нужно будет пополнить свой счет на бирже. Пополнить его можно фиатной валютой и потом уже купить с нее криптовалюту или купить сразу криптовалюту на P2P рынке биржи.
Обычно на бирже криптовалют представлены следующие способы пополнения счета:
- Банковский перевод;
- Кредитные/дебетовые карты;
- Электронные платежные системы;
- Переводом криптовалюты с другого кошелька/биржи.
Как купить криптовалюту за рубли в России
В России с 2022 года купить криптовалюту на бирже с банковской карты стало немного сложнее, вследствие введения ограничительных санкций и ограничений в использовании банковских карт. До 2022 года можно было пополнить свой счет на бирже за фиатную валюту с банковской карты практически любого банка.
В условиях санкций купить криптовалюту в России за рубли с карты банка все же можно на P2P рынке биржи.
Что такое P2P-торговля
P2P (Peer-to-Peer) — торговые сделки напрямую между пользователями биржи, минуя посредников и при этом с минимальными комиссиями. В данном случае биржа выступает всего лишь как площадка, которая блокирует средства пользователя для гарантии их наличия, после чего участники сами завершают сделки.
Участники оставляют запросы на покупку или продажу криптовалюты с установленными ими параметрами, такими как цена, валюта и способы оплаты. Нf биржах ByBit, Bitget, KuCoin, Mexc, HTX и других доступно большинство российских банков.
Как купить крипту через p2p
Через p2p торговлю на бирже с помощью карты российских банков купить основные криптовалюты, такие как: Биткоин (BTC), Эфир (ETH), Тезер (USDT), USDC.
Рассмотрим более подробно как это сделать:
- Зайдите в P2P раздел биржи. В p2p разделе выберите какие цифровые токены вы хотите купить: USDT, BTC, ETH.
USDT (Tether) — это так называемый стейблкоин, стабильная криптовалюта, которая привязана к стоимости одного доллара США (USD) и приближена к его стоимости. Данная монета используется на большинстве криптобирж для торговли в паре с другими монетами.
- Укажите сумму покупки. Укажите желаемую сумму в рублях, которую вы хотите потратить на покупку.
- Выберите способ оплаты. Чаще всего доступны крупнейшие банки РФ (Тинькофф, Сбербанк) и переводы, такие как СБП и Qiwi.
- Сделайте перевод продавцу. Перейдите на страницу продажи и по указанным продавцом реквизитам сделайте перевод с вашей карты. Обратите внимание на комментарии продавца, обычно продавец указывает, куда лучше и как перевести деньги.
- Подтвердите перевод. После завершения перевода, на странице продажи нажмите кнопку — “Оплата завершена”.
- Получите криптовалюту. После подтверждения перевода, оплаченная криптовалюта будет добавлена на ваш счет. Обычно эта процедура занимает не более 5-10 минут.
Перед совершением сделки рекомендуем проверять процент успешно выполненных сделок продавцом.
Виды торговли на бирже криптовалют
Торговля на бирже криптовалют может быть прибыльным делом, но оно также сопряжено с высокими рисками, в связи с высокой волатильностью крипторынка. Вот несколько базовых простых советов:
- Никогда не вкладывайте больше средств, чем вы готовы потерять.
- Определите какой будет ваша торговая стратегия — долгосрочное инвестирование (холд) или краткосрочная торговля (дей-трейдинг).
- При размещении ордеров или открытии сделок с рынка, устанавливайте стоп-лимитные ордера, чтобы минимизировать потери в случае неблагоприятных движений рынка.
Более подробные советы и стратегии торговли мы будем описывать в других наших статьях, посвященных торговле и тех. анализу.
На большинстве криптобирж есть несколько видов торговли. Далее мы разберем основные из них.
Спотовая торговля
Этот инструмент дает широкий выбор торговых пар для покупки или продажи. Например, инвестор или трейдер может выбрать пары между фиатными деньгами и криптовалютой или между разными криптовалютами.
В разделе торговли (торговом терминале) биржи вы увидите график движения цены выбранной пары с техническими инструментами, стакан ордеров, историю сделок и область для совершения сделок и выставления ордеров.
В спотовой торговле также доступен стоп-лимит-ордер. При использовании этого типа ордера вы размещаете запрос на покупку или продажу криптовалюты. Как только цена токена достигает установленного вами уровня, ордер автоматически активируется, и сделка выполняется.
- Лимит. В лимитных ордерах вы выбираете цену по которой хотите купить/продать актив и количество, после чего сразу же размещается ордер. Далее вы ждете его исполнения до тех пор, пока цена не достигнет вашего ордера. Так вы получаете роль “мейкера”, потому что ваш ордер попадает в стакан ордеров и создает дополнительную ликвидность.
- Маркет. Это совершение сделки по рыночной цене (то есть по цене последней сделки). Указываете только объем сделки и нажимаете купить или продать. В таком случае вы становитесь “тейкером”. Ордер при этом не попадает в стакан, а сразу исполняется. Обычно комиссия для тейкеров бывает более высокая, чем для мейкеров.
- Стоп-лимит. Вы выставляете желаемую цену, при достижении которой ваш ордер добавится в стакан. Можно сказать, что это “отложенный” лимитный ордер.
- Сделки на рынке. Это область показывает историю последних совершенных сделок.
- Стакан ордеров на продажу. В данной зоне видно выставленные ордера на продажу, их цену и объем.
- Стакан ордеров на покупку. В данной зоне видно выставленные ордера на покупку, их цену и объем.
- Текущая цена актива (цена последней совершенной сделки).
Маржинальная торговля (margin trading)
Принцип маржинальной торговли аналогичен спотовой торговле, с некоторыми отличиями. В случае маржинальной торговли, вы используете кредитное плечо (заемные средства у биржи).
Маржинальная торговля позволяет вам извлекать более высокую прибыль, так как вы сможете открыть сделку на больший объем, чем вам позволяют ваши средства. Биржа может предоставить кредитное плечо, увеличивая доступную для торговли сумму в 5 или 10 раз.
Однако следует отметить, что это более рискованный вид трейдинга, так как при неблагоприятном движении цены вы можете потерять свои средства намного быстрее. Он подходит для опытных трейдеров, способных проводить анализ рынка и прогнозировать ценовые изменения активов.
Торговля фьючерсами
Торговля криптовалютными фьючерсами (деривативами) предоставляет пользователям возможность оперировать контрактами на цену актива. Например, при покупке фьючерса на BTC, вы покупаете контракт, при этом, физически вы не будете владеть Биткоином. При фьючерсной торговле трейдерам доступны большие кредитные плечи, что позволяет извлекать максимальную прибыль, но и риски становятся максимально высокими.
Для фьючерсной торговли необходимо наличие хороших навыков торговли для успешной работы с этим инструментом.
Торговые боты
Некоторые биржи предоставляют возможность использования торговых ботов. К примеру, на платформах Binance и KuCoin доступны несколько вариантов ботов. Боты — это программы для автоматизации торговли. Они автоматически совершают сделки, в зависимости от выбранных параметров. В каталоге ботов можно посмотреть их результативность и длительность работы.
Например, бот Spot Grid специализируется на спотовой торговле. Он автоматически покупает активы по более низкой цене и продает их по более высокой. Бот Futures Grid также извлекает прибыль из разницы в цене, но также имеет возможность открывать как длинные, так и короткие позиции на фьючерсных контрактах.
Копи-трейдинг
Копи-трейдинг — это стратегия инвестирования на рынке криптовалют, при которой один инвестор в автоматическом режиме повторяет торговые операции другого опытного трейдера, на основе заданных настроек и параметров. Такой вид торговли доступен на бирже Mexc. Трейдер который проводит сделки получает заданное вознаграждение за совершенные сделки.
Опционы
Опционы предоставляют пользователю право купить или продать базовый криптовалютный актив в определенную дату и время по предварительно установленной цене. Путем уплаты только обязательной премии за опцион вы получаете эквивалентный доступ к рынку, как если бы у вас была позиция в фьючерсах или споте.
Благодаря более низким требованиям к начальным инвестициям и заранее известным потерям, ограниченным размером премии за опцион, опционы дают хорошую альтернативу обычной торговле. Опционы доступны на бирже Binance.
Пассивный доход на бирже
Здесь мы расскажем как получать пассивный доход на бирже и зарабатывать криптовалюту новичку. В последнее время биржи криптовалют внедряют инструменты для пассивного инвестирования и предлагают различные возможности для заработка криптовалют. Обычно такие инструменты находят на криптобирже в разделе Earn.
Ниже мы перечислим основные возможности для заработка криптовалют на централизованной бирже:
Стейкинг
Стейкинг — это один из наиболее простых способов генерации пассивного дохода на криптовалюте. Процесс похож на майнинг, но не требует специализированного оборудования, так как все происходит на программном уровне.
Как он работает?
В процессе стейкинга активы в вашем кошельке блокируются и начинают участвовать в операциях блокчейна. За хранение своих монет пользователям начисляется вознаграждение. Уровень доходности зависит от типа криптовалюты и срока участия.
Майнинг
Это процесс, в ходе которого мощное компьютерное оборудование (видеокарты или процессоры, зависит от добываемой криптовалюты) решают сложные математические задачи, тем самым поддерживая работоспособность блокчейна сети. За решение этих задач майнеры получают вознаграждение в виде криптовалюты. Этот процесс потребляет большое количество электроэнергии.
Кредиты и депозиты
Алгоритм похож со стейкингом — ваши активы блокируются на определенный срок, только в этом случае они передаются другим пользователям в кредит в автоматическом режиме. Вы выбираете только монету и срок на который готовы их заблокировать. Такой функционал на биржах обычно называется Криптозаймы.
Shark Fin
Как выбрать криптовалютную биржу
Выбор биржи для торговли и инвестирования в криптовалюты — это важный шаг для любого инвестора или крипто трейдера. Собрали основные критерии, на которые лучше ориентироваться при выборе платформы:
Подтверждение резервов
Один из первостепенных аспектов — это проверка того, имеет ли биржа достаточные резервы для покрытия всех торговых операций. Это гарантирует, что ваши средства будут доступны для вывода в любое время.
Рекомендуем выбирать биржи, которые предоставляют доказательство своих резервов криптовалют и аудит. Аудит обычно проводится сторонней организацией и подтверждает наличие ончейн резервов для пользовательских активов.
Уровень анонимности и централизации
Различные биржи предлагают разные уровни децентрализации. Децентрализованные биржи обеспечивают большую анонимность и контроль над вашими активами, но могут быть менее удобными в использовании. Централизованные биржи, напротив, часто более удобны и функциональны, но могут подвергаться рискам взлома и цензуры.
Выбор валют
При выборе криптобиржи обратите внимание на то, какие виды фиата поддерживает платформа. Например транзакции в рублях на P2P площадке поддерживают такие биржи как Mexc, KuCoin, HTX, Bybit, CommEX и Bitget.
Так же изучите количество монет, которыми можно торговать на бирже. На спотовом и фьючерсных рынках биржи выбор доступных криптовалют может отличаться.
Инвестиционная стратегия
Выберите стратегию, которой вы будете следовать на бирже. Перечислим основные стратегии:
Долгосрочное инвестирование (холд)
Если у вас нет опыта в торговле на финансовых инструментах, то выберите вариант с долгосрочными инвестициями. Вы можете собрать свой крипто портфель, купив несколько криптовалют на спотовом рынке на срок от года до 5 лет и холдить, то есть ждать пока цена вас не устроит.
Как видно из истории цен на основные криптовалюты, они только дорожали. Причем они могут дать достаточно высокую доходность. Для такого варианта отлично подойдут Binance или Huobi, как одни из самых надежных платформ.
Также не забывайте обращать внимание на лимиты хранения и вывода активов при разных уровнях верификации. Такие ограничения отличаются на разных биржах.
Краткосрочная торговля
Если вы имеете опыт торговли или хотите себя в этом попробовать, тогда можно торговать внутри дня или на среднесрочном периоде. Такой вариант намного сложнее, несет больше риска и требует опыта.
Дей-трейдинг может осуществляться на спотовом рынке, фьючерсах, маржинальной торговле и опционах. Для краткосрочной торговли с большим количеством сделок, лучше всего выбирать биржи с наиболее низкими комиссиями, например MEXC.
Безопасность бирж
Перед тем как выбрать для работы с криптой биржу, узнайте, были ли взломы на интересующей вас бирже. Уточните, были ли предприняты какие-то действия по улучшению безопасности после таких случаев. Также обратите внимание на отзывы о бирже: как реагирует служба поддержки, какие проблемы бывают и тд.
К одним из самых надежных бирж криптовалют относятся Mexc, Huobi, Bitget.
Ниже мы собрали для вас информацию по взломам бирж по годам:
- 2022 — Binance, украдено активов около 570 млн долларов;
- 2021 — Polynetwork, потеряно активов на сумму $610 млн;
- 2020 — KuCoin, украдено 280$ млн;
- 2019 — Upbit, потери 51$ млн;
- 2019 — Binance, потери 40 млн долларов;
- 2018 — Bithumb, -30$ млн
В конечном итоге, выбор биржи криптовалют зависит от ваших индивидуальных потребностей, предпочтений и уровня комфорта. Проведите тщательное исследование, обратитесь к отзывам других пользователей, и не забывайте о безопасности ваших средств при выборе биржи.
Главное про лучшие биржи криптовалют
Централизованные криптобиржи, такие как MEXC, HTX, Bybit, Bitget и KuCoin предлагают широкий спектр инструментов для торговли как начинающим, так и опытным инвесторам. Они включают в себя спот-торговлю, маржинальную торговлю, фьючерсы, стейкинг и опционы.
- Лучшие централизованные биржи криптовалют для России в 2024 году — это ByBit, KuCoin, Bitget, MEXC, HTX и CommEX;
- К лучшим децентрализованным биржам по мнению редакции CryptoInside относятся: Dydx, UniSwap, Curve, Pancake;
- Большинство централизованных бирж (CEX) требуют прохождения обязательной; верификации личности для покупки криптовалют, а также могут подвергаться риску регулирования и санкций со стороны властей;
- Для торговли криптовалютами на CEX биржах верификация нужна не всегда;
- Децентрализованные биржи (DEX), например, Dydx и UniSwap, предоставляют возможность пользователям торговать криптовалютой без посредников и без необходимости проходить верификацию аккаунта;
- DEX дают самый высокий уровень анонимности, но могут показаться сложными для начинающих крипто инвесторов;
- Всегда учитывайте риски связанных с криптовалютными биржами и придерживайтесь правил безопасности;
- Проверяйте историю бирж и отзывы перед использованием;
- Не забывайте следить и за безопасностью ваших собственных устройств, обновляйте приложения и операционную систему до последних версий, следите за актуальностью базы вашего антивирусного программного обеспечения.
Данная статья является исключительно информационно-аналитическим материалом для ознакомительных целей и не является рекламой.
Пишите в комментариях ваши отзывы и опыт использования криптовалютных бирж.